国投泰康信托正式发布资产配置服务体系，全委/半委模式同步上线

2026年7月3日至4日，国投泰康信托成功举办"观势谋远、奕启新程——2026年半年度CIO策略会暨资产配置服务体系发布会"。活动面向中高净值家庭，前瞻市场机遇的同时，正式发布国投泰康信托家庭资产配置服务体系，并推出全委、半委资产配置服务。活动的成功举办与资产配置服务体系的发布，是公司坚守信托本源、深耕买方视角资产配置、推进财富业务转型的标志性一步。

深耕资产配置  深化客户服务

时值"十五五"开局之年，财富管理行业正在经历深刻的价值重塑。低利率环境常态化、资管全面净值化、人口老龄化提速等多重趋势交织共振，传统单一理财模式已然无法覆盖家庭财富保值增值、风险隔离、家业传承等全生命周期多元需求。

国投泰康信托副总经理陈仁龙表示："在低利率、净值化、老龄化叠加的背景下，中高净值家庭亟需一套完整、体系化、能够应对未来各类不确定性的综合财富解决方案。顺应市场客群核心诉求，国投泰康信托于2024年3月发布'1+3+1家庭金融服务体系'，面向万千家庭提供财产保护、资产配置、养老照护、家业传承、公益慈善等一体化综合财富服务。我们坚持站在买方客户立场，搭建家庭资产配置服务框架，联动财富顾问、CIO投研团队及内外部专业投资力量协同服务，旨在助力客户家庭长期应对市场波动，优化财富长期配置结构。

本次投资策略会特邀国信证券首席经济学家、研究所所长荀玉根发表主题演讲，深入分析当前经济核心矛盾，研判中长期市场走势与方向。在"波动中的进攻与防守"圆桌对话环节，来自阳光资产、聚宽投资以及公司资产配置中心、资产管理总部的投资实战专家，围绕客户高度关注的配置策略等话题展开对话，帮助客户在噪音繁杂的市场环境中厘清投资框架。活动不仅是公司投研实力的全景呈现，更是深化客户关系、推动财富管理服务转型的重要实践。

顺应需求  发布信托特色资产配置服务体系

当前，市场行情起伏不定、各类资产价格周期性波动显著，客户普遍面临追涨杀跌、择品困难、缺少规划等痛点，科学资产配置的必要性愈发凸显。国投泰康信托顺应这一需求，持续开展财富管理服务转型升级，于本次活动发布集"研究、产品、配置、陪伴"四位一体的资产配置服务体系，并同步推出全委、半委资产配置服务。

投研中枢：CIO OFFICE（首席投资官办公室）

自2023年创设CIO OFFICE（首席投资官办公室）以来，国投泰康信托系统性推进买方视角的资产配置体系建设。公司以CIO OFFICE为投研中枢，统筹内外部投研资源，立足专业视角持续输出宏观研判、买方选品与资产配置策略，为全品类投资策略筑牢专业支撑。

产品货架："奕选"

依托严格的管理人遴选标准，公司搭建了覆盖全品类、全策略的"奕选"产品货架，可匹配不同家庭、不同风险偏好客户的多元化资产配置诉求。

配置方法：TRUST五步配置法

基于自研TRUST五步配置法，公司搭建了"风险分级、客户分层、产品适配"配置方案体系，既能提供标准化配置服务，也可定制一对一专属配置方案，由财富顾问、专业配置经理与投研专家团队协同跟进，全流程陪伴客户长期财富管理。

    服务模式：全委与半委

    资产配置中心总经理牛旭亮介绍：

半委模式：客户与服务团队共同参与决策，客户保留最终投资决策权，投研团队提供策略建议与执行支持，兼顾掌控感与专业支持；

全委模式：由专业团队全权统筹资产配置与动态调整，帮助客户摆脱繁复投资操作，轻松享受专业财富管理带来的便捷高效。

步入2026年，伴随资产配置服务体系持续迭代升级，公司全委/半委服务全新上线，服务边界与专业内涵进一步拓宽深化。

数智化赋能，完成转型贯通

至此，国投泰康信托财富管理形成了从研究到产品、从配置到陪伴、从标准化到定制化的资产配置服务体系，并同步构建了“智能分析、智能监测、智能筛选、智能配置”一体化数智赋能链路，完成由传统投研驱动向数智化资产配置综合服务的完整转型贯通。

    立足行业变革  持续锻造专业能力

当前家庭资产配置趋势清晰显现：以稳健类资产筑牢底盘，遵循先守后攻配置逻辑，客户综合财富需求日趋多元。而信托依托财产独立、风险隔离的独特制度禀赋，同时具备跨货币市场、资本市场、实业投资的全品类展业优势，天然适配客户多元化财富管理需求。

近年来，国投泰康信托回归本源，锚定"以客户为中心"服务宗旨，依托"1+3+1家庭金融服务体系"，构建了一整套"从聆听和识别客户需求，到制定符合客户利益的财富规划方案，再到以买方视角完成资产配置、搭建保护与传承信托架构"的运营服务体系。其中，资产配置服务作为整套体系的核心支柱，全程为客户财富保驾护航。

恰逢“十五五”开局之年，资本市场机遇与市场波动相伴共生，财富管理行业全面步入长期主义、科学化配置的全新发展阶段。面向未来，国投泰康信托将持续深耕买方视角的资产配置服务体系，常态化开展CIO策略分享会，迭代"奕选"产品体系，升级全委/半委服务，以体系化、专业化、有温度的综合配置能力，为家庭财富管理提供专业支持。

常见问题（FAQ）

Q1：全委模式和半委模式有什么区别？

半委模式下，客户与服务团队共同参与决策，客户保留最终投资决策权，投研团队提供策略建议与执行支持，适合希望保持掌控感的客户。全委模式下，由专业团队全权统筹资产配置与动态调整，客户无需参与日常操作，适合追求便捷高效体验的客户。两种模式均由财富顾问、配置经理与投研专家团队协同服务。

Q2：TRUST五步配置法是什么？

TRUST五步配置法是国投泰康信托自研的资产配置方法论，核心逻辑为"风险分级、客户分层、产品适配"，通过系统化流程将客户风险偏好与全品类资产方案精准匹配，既支持标准化配置，也支持一对一专属定制。

Q3：资产配置服务体系适合什么样的家庭？

该体系面向中高净值家庭，尤其适合面临以下需求的家庭：希望建立长期稳健的资产配置框架、需要专业团队协助应对市场波动、有多元化财富管理需求（如保值增值、风险隔离、传承规划等）。

风险提示：本文仅为品牌活动宣传，不构成投资建议、信托产品推介与交易邀约。所有资产配置服务及信托产品均存在市场波动、本金亏损等投资风险，过往市场数据、服务体系不代表未来收益，具体产品权利义务、风险条款以信托合同及配套法律文件为准。