金融宣教周|风险提示：警惕非法跨境证券投资陷阱

为深入落实2025年金融教育宣传周工作要求，切实提升社会公众金融素养与风险防范能力，国投泰康信托有限公司于2025年9月15日至9月21日，围绕“保障金融权益 助力美好生活”主题开展系列宣教活动。现就防范非法跨境证券投资发布风险提示，提醒广大投资者远离相关非法活动，守护自身财产安全。

一、识别非法跨境证券投资的常见形式

非法跨境证券投资是指未获我国监管部门批准，擅自通过境外机构或平台开展的证券、期货、衍生品等交易活动，常见形式包括：

1、通过境外互联网平台、手机APP等渠道提供跨境证券交易服务；

2、以“境外上市”“跨境理财”“高额收益”等为噱头招揽投资者；

3、通过跨境转账、虚拟货币等方式划转资金以规避监管；

4、以“会员制”“代理加盟”等模式发展境内投资者参与境外市场。

二、警惕相关风险与危害

非法跨境证券投资活动存在重大风险，投资者权益难以保障，主要表现在：

监管缺位，资金安全无保障：此类机构通常未获中国证监会等境内监管部门批准，亦缺乏境外合法监管资质，一旦发生资金损失、平台倒闭或卷款跑路，投资者难以追偿。

信息不透明，欺诈频发：非法平台往往通过虚假宣传、篡改数据、操纵行情等手段诱导交易，甚至直接实施诈骗。

资金跨境通道违法：可能借助地下钱庄、虚拟货币等非法渠道转移资金，涉嫌洗钱、逃汇等违法行为，投资者或须承担法律责任。

投资者维权困难：涉案主体可能在境外，调查取证复杂，纠纷发生后投资者往往面临追责难、申诉难等问题。

三、增强识别与防范能力
为切实保护自身权益，建议投资者：

核实机构资质：选择经中国证监会批准的合法持牌机构，可通过证监会官网、行业协会网站查询核实。

警惕高收益诱惑：对承诺“保本高收益”“稳赚不赔”等宣传保持警惕，理性判断投资风险。

选择合法跨境投资渠道：如有跨境投资需求，应通过合格境内机构投资者（QDII）等合法渠道进行。

保护个人信息与资金安全：不向非法平台泄露个人身份、银行账户等信息，不向未经核实的账户转账汇款。

发现线索请及时举报：如发现非法跨境证券投资活动线索，请及时向公安机关或证监会等监管部门举报，共同维护金融市场秩序。