国投泰康信托举办“家族财富传承与税务筹划新视野”客户沙龙活动

国投泰康信托举办“家族财富传承与税务筹划新视野”客户沙龙活动

20201216日,国投泰康信托家族信托事业部在北京中海国际中心职场举办“家族财富传承与税务筹划新视野”尊享客户沙龙活动。活动特邀“守税人”税务咨询专家,为前来参会的20位超高净值客户带来实用的财富规划指南。

活动伊始,公司财富业务总监兼家族信托事业部负责人张荣辉致欢迎词,他表示:从财富规模和财富人群的社会学特征来看,当前中国正开启一场人类历史上规模最大的财富转移运动。经过几十年的创富历程,众多创富一代开始考虑传承问题,家业也纷纷进入实质性的交接班阶段,未来5-10年,中国家族企业治理、家族财富管理与传承将面临“时间窗口”。据《2020中国家族信托报告》调研数据显示,2020年有意向设立家族信托的人数约为24万人,预计到2023年底意向人数预计突破60万人。

值得注意的是,财富家庭在关注财富保障和传承的同时,对企业投融资、家族税务/法务咨询等服务的需求显著提升。个税法、税收征管法的修订,CRS全球征税等一系列税法改革下,税务居民个人的税务环境发生了巨大的变化。

合法的税务筹划是家族信托的固有特性,构建家族信托应对家族保障、企业治理和财富传承之前,还需进行哪些必要的事先筹划?活动中,家族信托事业部副总经理刘鹏发表题为“前置规划视角下的家族财富保障与传承”演讲,通过详实案例剖析帮助客户全面了解家族信托的功能与作用,并深入介绍了国投泰康信托家族信托服务体系。

政治家“本杰明·富兰克林”曾说过一句名言:“在这个世界上,只有死亡和税收是逃不掉的。”从全生命周期视角看,财富家庭在财富增值、保值和传承过程中,不可避免的会和“钱”打交道,涉及金钱和投资就会涉及到税收,投资收益的多样性决定了税收的复杂性。

在税收环境变化的当前,高净值人士需要对其自身乃至家族资产的税务环境重新作出评估,并进行规划和安排。但具体需要关注哪些点,应该怎么做?带着这些问题,守税人创始人付菲菲女士作“投资收益的税务优化”主题演讲,围绕家族财富管理中所涉税务风险、税务筹划的本质和核心原则,介绍投资过程中税务优化思路与实务操作。

普华永道最新发布的《合理规划财富 传承家族基业》报告指出:无论家族成员是中国国籍或是外国国籍;家族资产所在地是在境内还是境外;涉及到委托人、受益人的个人所得税还是家族企业相关税收。家族财富规划的每一个环节,税务合规永远是需要摆在第一位的考虑因素。

当下,越来越多的家族企业及超高净值客户,综合评估财产个性化分配、税居身份筹划、受托资产属性、家族企业投融资需求、继承人培养等因素,在《信托法》和《民法典》等相关法律政策指引下,搭建合理的家族信托顶层架构,制定整体家族财富规划方案,并配套税务筹划等财富工具,以达到财产传承、风险隔离及合理税务筹划的目的。

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